Курсовая: Кредитная политика

Приложение В

ВАТ “Укрэксимбанк”, консолідований баланс

31 грудня 2001 року

	2001 р.	2000 р.
АКТИВИ
Готівкові кошти та рахунки у Національному банку України	238,839	175,990
Позики та аванси, надані банкам, нетто	261,012	401,177
Інвестиційні цінні папери	468,154	452,039
Позики та аванси, надані клієнтам, нетто	1,136,308	767,720
Основні засоби, нетто	280,663	269,010
Інші активи, нетто	55,176	37,246
ВСЬОГО АКТИВИ	2,440,152	2,103,182
ЗОБОВ'ЯЗАННЯ ТА АКЦІОНЕРНИЙ КАПІТАЛ
Позики та аванси Національного банку України	592,171	657,792
Позики та аванси банків	314,126	180,823
Рахунки клієнтів	1,354,974	1,146,425
Боргові зобов'язання	-	2,063
Нарахування та інші зобов'язання	21,945	12,848
Всього зобов'язання	2,283,216	1,999,951
КОНТРАКТНІ ТА УМОВНІ ЗОБОВ'ЯЗАННЯ	-	-
АКЦІОНЕРНИЙ КАПІТАЛ:
Статутний фонд	821,232	821,232
Накопичений дефіцит	(664,296)	(718,001)
Всього акціонерний капітал	156,936	103,231
ВСЬОГО ЗОБОВ'ЯЗАННЯ ТА АКЦІОНЕРНИЙ КАПІТАЛ	2,440,152	2,103,182

Приложение Г

ВАТ “Укрэксимбанк”, Отче о движении денежных средств

31 грудня 2001 року

	2001 р.	2000 р.
РУХ ГРОШОВИХ КОШТІВ ВІД ОПЕРАЦІЙНОЇ ДІЯЛЬНОСТІ:
Прибуток до оподаткування	61,088	127,344
Коригування на:
Збільшення/(зменшення) резерву на збитки по позиках, наданих клієнтам	37,874	(4,427)
Збільшення/(зменшення) резерву на збитки від позик, наданих банкам	773	(4,428)
Збільшення/(зменшення) резерву на збитки від інвестицій	3,600	(1,262)
(Зменшення)/збільшення резерву на інші збитки	(20)	7,398
Списання позик та інших активів	(7,131)	(31,102)
Списання незавершеного будівництва	1,363	-
Збитки від реалізації основних засобів	624	5,421
Зміни у нарахованих відсотках	394	799
Збитки від продажу дочірнього підприємства	509	-
Витрати на амортизацію	19,932	19,251
Зміни в операційних активах та зобов'язаннях
(Збільшення)/зменшення операційних активів:
Мінімальний резервний депозит в НБУ	(12,937)	(86,678)
Позики та аванси надані банкам	71,040	(63,267)
Інвестиційні цінні папери	(19,715)	156,583
Позики та аванси надані клієнтам	(401,405)	(209,373)
Інші активи	(20,486)	13,112

Збільшення/(зменшення) операційних зобов'язань:
Позики та аванси Національного банку України	(65,621)	(165,081)
Позики та аванси банків	133,303	25,466
Рахунки клієнтів	208,549	70,292
Боргові зобов'язання	(2,063)	2,063
Інші зобов'язання	38,050	(15,683)
Чисті грошові кошти, отримані/(використані) від операційної діяльності до сплати податку на прибуток	47,721	(153,572)
Сплачений податок на прибуток	(7,222)	(15,319)

Чисті грошові кошти отримані/(використані) в операційній діяльності	40,499	(168,891)
РУХ ГРОШОВИХ КОШТІВ ВІД ІНВЕСТИЦІЙНОЇ ДІЯЛЬНОСТІ
Придбання основних засобів	(61,098)	(66,260)
Надходження від продажу дочірнього підприємства	7	-
Надходження від продажу основних засобів	2,152	7,831
Чисті грошові кошти, використані в інвестиційній діяльності	(58,939)	(58,429)
ГРОШОВІ КОШТИ ТА ЇХ ЕКВІВАЛЕНТИ НА ПОЧАТОК РОКУ	278,230	611,797
ГРОШОВІ КОШТИ ТА ЇХ ЕКВІВАЛЕНТИ НА КІНЕЦЬ РОКУ	259,790	278,230

Приложение Д

Рис. 1. Динамика основных показателей работы банка за 2000 – 2001 гг.

Приложение Е

Аналитические таблицы

Таблица 1

Степень ликвидности активов

для различных отраслей народного хозяйства

Отрасли	Ликвидные средства
	класс	Структура
1	2	3
Промышленность	I	Средства на расчетном, депозитном и других счетах в банке:
		Средства в кассе; акции, по которым была выплата дивидендов хотя бы за один год
		Векселя первоклассных векселедателей
	II	Товары отгруженные, срок оплаты которых не наступил
		Расчеты с дебиторами
		Расчеты с рабочими и служащими своей Системы краткосрочного характера

Продолжение таблицы 1

1	2	3
		Расчеты с предприятиями своей системы краткосрочного характера
	III	Готовая продукция, пользующаяся широким спросом на рынке или представляющая собой товары народного потребления
Торговля	I	Средства на расчетном, депозитном и других счетах в банке
		Средства в кассе
		Акции, по которым была выплата дивидендов хотя бы за один год
		Векселя первоклассных векселедателей
	II	Товары отгруженные, срок оплаты которых не наступил
		Прочие дебиторы
		Превышение актива над пассивом по взаимным расчетам с предприятиями своей системы краткосрочного характера.
	III	Товарные запасы
		Тара
Снабженческо-сбытовые организации	I	Средства на расчетном, депозитном и других счетах в банке
		Средства в кассе
		Акции, по которым была выплата дивидендов хотя бы за один год

Продолжение таблицы 1

1	2	3
		Векселя первоклассных векселедателей
	II	Товары отгруженные, срок оплаты которых не наступил
		Дебиторы
		Расчеты с предприятиями своей системы краткосрочного характера
	III	Товарные запасы
		Тара
		Товары, отгруженные транзитом, по которым расчетные документы не сданы в банк на инкассо
		Предметы проката
Сельско-хозяйственные предприятия	I	Средства на расчетном, депозитном, валютном и других счетах в банке
		Средства в кассе;
		Акции, по которым была выплата дивидендов хотя бы за один год
		Векселя первоклассных векселедателей
	II	Расчеты с заготовительными организациями
		Товары отгруженные, срок оплаты которых не наступил
		Дебиторы
	III	Готовая продукция за минусом натуральных выплат

Продолжение таблицы 1

1	2	3
		Товары
Подрядные строительные организации	I	Средства на расчетном, депозитном и других счетах в банке
		Средства в кассе; акции, по которым была выплата дивидендов хотя бы за один год
		Векселя первоклассных векселедателей.
	II	95% остатка товаров отгруженных
		Дебиторская задолженность, очищенная от безнадежных долгов

Таблица 2

Данные для расчета коэффициента ликвидности (тыс. грн.)

№	Показатели	начало 98 года	конец 98 года	конец года	конец 00 года
1	2	3	4	5	6
	Денежные средства
1	Касса	0	0	0	0
2	Расчетный счет	545	399	6 206	14 768
3	Прочие счета в банках и прочие денежные средства, в том числе:
-	валютный счет	1 275	19 989	107 452	1 165 556
-	прочие денежные средства	0	0	1	1
-	прочие счета в банках

Продолжение таблицы 2

1	2	3	4	5	6
-	ценные бумаги и другие краткосрочные финансовые вложения	479	0	0	0
-	другие оборотные активы	25 817	0	77 972	0
	ИТОГО:	28 116	20 388	191 631	1 180 325
	Легкореализуемые требования
		начало 98 года	конец 98 года	конец 99 года	конец 00 года
1	Товары отгруженные выполненные работы и услуги, срок оплаты которых не наступил		57 261	143 912	2 210 702
2	Расчеты с дебиторами, в том числе:
-	за товары и услуги срок оплаты которых не наступил	64 171	758 822	486 099	1 506 952
-	по авансам выданным	5 367	146 393	1 498 090	2 978 942
-	с прочими дебиторами	8 427	309 852	1 548 714	1 447 694
-	векселя полученные	0	0	0	0
	ИТОГО:	77 965	1 272 328	3 676 815	8 144 290

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10